+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Зачем иностр банки просят инн у нерезидентов физ лиц

Зачем иностр банки просят инн у нерезидентов физ лиц

Интернет-банк для предприятий. Инвестиционные фонды. Указывая код VO, статус резидента всегда указывате относительно России. Если платеж предназначается бюджету Российской Федерации штраф, пошлина и т. Эту информацию можно узнать только от получателя платежа в России. Контактная форма.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Отмена моратория на взыскание квартир по валютным кредитам. Теперь банк может забрать жилье

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Реквизиты, необходимые для выполнения Международного перечисления

Зачисление денежных средств на зарубежные счета Федеральным законом от Таким образом, помимо указанных выше случаев правомерного способа зачислять средства физическому лицу - резиденту РФ на его счета в зарубежных банках минуя счет в российском банке нет. Расходование денежных средств на зарубежных счетах Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, с использованием средств, зачисленных в соответствии с законом на свои зарубежные счета, если эти средства не связаны с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации.

Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством РФ или осуществленных с нарушением валютного законодательства РФ, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета вклады в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации , признается административным правонарушением, за которое ч.

Обращаем Ваше внимание, что все вышеуказанные положения не распространяются на счета вклады резидентов, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации филиалах российских банков.

С 01 января года помимо уведомления об открытии счета в банках за пределами территории РФ физические лица-резиденты РФ обязаны представлять в налоговые органы также отчеты о движении средств по счетам вкладам в указанных банках.

Ответственность за непредставление такого отчета пока установлена в виде штрафов для граждан, для должностных лиц до 40 рублей и для юридических лиц до руб. Добрый день Алина, Возникло несколько вопросов после прочтения Вашей статьи: 1. Какие операции могут считаться незаконными валютными операциями, осуществленными с нарушением валютного законодательства, на которые налагаются штрафные санкции от 75 до процентов?

В каких случаях операции из вышеперечисленных пунктов могут быть отнесены к незаконным валютным операциям с нарушением валютного законодательства? Может ли быть открытие зарубежного счета в странах FATF резидентом РФ, перевод на него средств по любому из пунктов и его декларирование после перевода средств — без опоздания — с опозданием — не декларирование в ФНС считаться операцией с нарушением валютного законодательства с применением штрафных санкций процентов?

Кто по вашим критериям является валютным резидентом РФ? Может ли лицо в каких-либо случаях: гражданин РФ, проживающее за границей более года — с ВНЖ одной стане, либо без ВНЖ в нескольких, и не пересекшее границу РФ за этот период ни разу, быть признано валютным резидентом РФ? С уважением, Алексей. Ответить Ссылка. Да, и еще один вопрос. Могут ли операции по зарубежному счету, открытому в стране FATF, резидентом РФ, задекларированным в ФНС, по которому не была представлена отчетность, либо была представлена с нарушением срока предоставления, отнесены к незаконным валютным операциям с нарушением валютного законодательства?

Уважаемый Алексей, добрый день! Отвечаю: 1. Операции из перечисленных мной пунктов — это разрешенные, то есть законные операции. Само по себе открытие счет за рубежом абсолютно законное действие есть исключения для некоторых категорий граждан — например, госслужащих. За недекларирование зарубежного счета п. Само по себе недекларирование зарубежного счета еще не делает операции по нему незаконными. Критерии установлены в п. Резидентами РФ в целях валютного регулирования признаются: а физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; б постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства.

Соответственно нерезидентами являются физические лица, не являющиеся резидентами. При установлении нерезидентства РФ важен факт непрерывности пребывания в иностранном государстве.

При въезде на территорию РФ обратно гражданин РФ, получивший в соответствии с положениями валютного законодательства статус нерезидента, утрачивает такой статус. Гражданин РФ может восстановить статус нерезидента при непрерывном пребывании в иностранном государстве не менее одного года. Данной позиции придерживается Росфиннадзор ом.

Она поддерживается также судебной практикой Решение Тверского районного суда Москвы от Кстати говоря, не так давно Минфин России выдвинул инициативу о том, что признавать валютными резидентами ВСЕХ граждан РФ вне зависимости от страны проживания.

Инициатива сейчас проходит стадию обсждения. Какую отчетность Вы имеет в виду? Отчеты о движении средств по счетам вкладам в банках за пределами территории Российской Федерации? Срок их подачи до сих пор не установлен вероятная дата — 01 июля г. Но в любом случае предоставление или непредоставление такого отчета не влияет на законность совершаемых валютных операций. Уважаемые Олег и Алина, Прочитал всю ветку, очень грамотные и профессиональные ответы.

Спасибо уделяемое время. Но, к сожалению, не нашел ответа на свой вопрос. Мои мама и папа также валютные резиденты РФ открыли счета в Испании, я перевел им туда напрямую средства в евро в форме займов.

Исходя из Ваших объяснений и ФЗ, я совершил незаконную валютную операцию, минуя счета в уполномоченных российских банках. Дмитрий, Большое спасибо за высокую оценку нашей работы и Ваш вопрос. Для того, чтобы дать на него ответ, необходимо выяснить обстоятельства, которые определяют было ли совершено правонарушение или же нет. Например, не совсем понятно из формулировки вопроса следующее: средства были переведены с Вашего счета, открытого в российском банке, или нет?

Если нет, то как давно была осуществлена эта операция? Здесь, скорее, может идти речь о правонарушении не со стороны родителей, а с Вашей. Поскольку в описанной ситуации получение средств Вашими родителями на зарубежный счет укладывается в правило пункта 5. Ксения, добрый день. Средства переведены напрямую с моего счёта в Великобритании. Операция была совершена в начале этого года. Еще раз обращаю внимание, что я — валютный резидент РФ по причине того, что раз в год бываю в России.

В этой связи меня волнует, что я совершил операцию по зачислению средств на счёта своих родителей, минуя счета в уполномоченных банках и теперь не знаю, что делать… Пункт 5. Имеются в виду налоговые или валютные резиденты? Я более полугода провожу в Великобритании. Что касается совершенной операции, то здесь остается только констатировать, что изменить ситуацию уже нельзя. Срок привлечения к административной ответственности 2 года.

Добрый день Алина! Спасибо за Ваши комментарии! Есть еще пара вопросов. Средства на такие счета зачисляются автоматически, а для использования средств, как правило, требуется их вывод на текущий банковский счет. А стандартная торговля или инвестирование средств может привести к штрафным санкциям превышающим многократно размер самого счета?

По предыдущим вопросам все-таки остался вопрос. Является ли недекларирование в ФНС резидентом РФ зарубежного счета, декларирование с опозданием, непредоставление отчетности или предоставление с опозданием нарушением валютного законодательства РФ? В связи с потенциальными изменением валютного законодательства о валютном резидентстве все граждане РФ будут признаваться валютными резидентами, возникает ряд вопросов. Например, гражданин РФ, проживающий в Великобритании, на основании ВНЖ, ПМЖ, гражданства налоговый резидент Великобритании Великобритании и совершающий законные операции в соответствии с законами Великобритании со своими счетами и активами может попасть по санкции валютного законодательства РФ?

Правильно ли я понимаю данный вопрос? Да, по вопросу 1 о брокерских счетах. Все операции с ценными бумагами происходят на законных основаниях в соответствии с законами юрисдикции, где открыт счет. По повторному вопросу 2 сам КОАП Алексей, 1. Брокерский счет — это небанковский счет, валютное регулирование начивается, когда деньги попадают выводятся на Ваш банковский счет. Ответственность за недекларирование в ФНС резидентом РФ зарубежного счета либо за декларирование с опозданием — есть, установлена п.

Непредоставление отчетности или предоставление с опозданием нарушением валютного законодательства Рф не является, так как пока не уставновлен срок ее предоставления. Ответственности за непредоставление отчетности или предоставление ее с опозданием также пока не введена. По поводу распространения валютного резидентства на граждан, проживающих за рубежом, считаю, что волноваться преждевременно. Это пока только иницитива, и сейчас она проходит общественное обсуждение.

Но, думаю, что Ваши вопросы справедливы, и стоит адресовать их разработчику, пока у всех есть возможность сделать это на специальном сайте. Спасибо за Ваш ответ, Алина, Коль чисто брокерский счет в иностранном брокере за рубежом не является объектом валютного регулирования, на ваш взгляд, то получается, его не нужно декларировать в ФНС и предоставлять отчетность в соответствии с валютным законодательством РФ?

Перевод из российского банка на этот счет должен быть свободным, без предоставления соответствующего документа из ФНС о том, что он продекларирован? Перевод осуществляется на банковский счет брокера с указанием брокерского счета клиента, кому этот перевод предназначен. Клиент банковский счет брокера продекларировать в ФНС не может, т. Сами операции по ценным бумагам. Будет ли перевод собственных средств валютного резидента РФ с брокерского счета за границей на банковский счет резидента РФ за границей счета в стране ФАТФ нарушением валютного законодательства РФ?

Алина, спасибо за комментарии еще раз. Уточнил в российском банке, зарубежные брокерские счета действительно не попадают по валютное регулирование, нужен лишь договор брокерского счета для перевода средств. Однако остался вопрос о переводе собственных средств между брокерским счетом и банковским счетом резидента РФ. Алексей, выплаты от брокера я бы разбила, минимум, на две части: 1.

Возврат стартового взноса На зарубежный счет физическое лицо может получить суммы, выплачиваемые в порядке возврата ранее уплаченных им денежных средств.

Необходимо, чтобы Вы могли подтвердить, что определенная часть суммы выводится в порядке возврата. Доход Здесь нужно очень осторожно подходить, так как доход может быть от разных операций, тогда как закон разрешает переводить в зарубежный банк только доходы от внешних ценных бумаг: — выплачиваемые в виде накопленного процентного купонного дохода, выплата которого предусмотрена условиями выпуска принадлежащих физическому лицу — резиденту внешних ценных бумаг, иных доходов по внешним ценным бумагам дивиденды, выплаты по облигациям, векселям, выплаты при уменьшении уставного капитала эмитента внешней ценной бумаги.

И судя по формулировке к разрешенным операциям не относятся доходы от продажи ценных бумаг, не говоря уже о forex-операциях. Доходы по всем этим операциям должны быть получены на российский счет, после чего они могут быть переведены в зарубежный банк и использоваться там.

Или все же средства могут быть зачислены на брокерский счет, но не могут быть переведены на банковский зарубежный счет в полном объеме? Что, кстати, подразумевается в данном случае под доходом — разница между ценой покупки и продажи актива, то есть прибыль от операции или вся сумма, полученная от продажи актива?

Вероятно, законодатели имели ввиду следующую вещь. Акции хранятся в реестре, для продажи заключается прямой договор купли-продажи, в нем же указываются реквизиты банковского счета продавца. Все деньги зачисляются автоматически на брокерский счет. Добрый день!

Часто задаваемые вопросы. Банки Испании

Бухгалтерский учет. Проверить фирму по ИНН. Вход Регистрация.

Зачисление денежных средств на зарубежные счета Федеральным законом от Таким образом, помимо указанных выше случаев правомерного способа зачислять средства физическому лицу - резиденту РФ на его счета в зарубежных банках минуя счет в российском банке нет.

Иностранные банки cтали детально проверять счета нерезидентов и запрашивать дополнительные документы, предоставлять которые у клиента не было необходимости при открытии счета, рассказали РБК несколько зарубежных банкиров и подтвердили опрошенные юристы. В ряде случаев проведение проверок приводит к ограничению права клиента распоряжаться денежными средствами. Глобальный обмен финансовой информацией в рамках единого стандарта автоматического обмена налоговой информацией Common Reporting Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information ОЭСР проходит в два этапа в зависимости от юрисдикции. Первый для стран, принимавших непосредственное участие в разработке соглашения и стандартов, таких более завершился 30 сентября года. Второй этап, куда попала и Россия, завершится 30 сентября года.

Почему европейские банки ужесточают контроль за счетами россиян

Купить систему Заказать демоверсию. Общие положения. Глава 1. Открытие клиентам счетов производится банками при условии наличия у клиентов правоспособности дееспособности. В соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета счета по вкладу клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет вклад , либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N ФЗ. Указания Банка России от Операции по счетам соответствующего вида режим счета регулируются законодательством Российской Федерации и производятся в установленном им порядке. Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N ФЗ:. Кредитная организация на основании пункта 5 статьи 7 Федерального закона N ФЗ отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада депозита , депозитного счета, если не представлены документы , необходимые для идентификации клиента и представителя клиента.

Нерезиденты

Блокировка счетов, требование объяснить происхождение денег — все то, с чем россияне раньше сталкивались только за границей, теперь ожидает их и на родине. Российские банки начали запрашивать у клиентов доказательства легальности средств, хранящихся на счетах. Сбылся ночной кошмар всех российских подпольных миллионеров, а также примкнувших к ним коррупционеров и получателей серых зарплат: отечественные банки начали задавать вопросы о происхождении денег. В августе в соцсетях и на профильных форумах стали появляться возмущенные посты клиентов российских банков, от которых неожиданно потребовали доказать легальность средств на счетах. Вчера забронировал энную сумму в отделении московского банка.

Тем не менее вопрос хранения денег за рубежом по-прежнему актуален для россиян и граждан СНГ. Для граждан РФ наличие счета в банке другой страны — важное условие для трудоустройства за рубежом, получения вида на жительства, покупки недвижимости.

Илья Назаров , партнер. Тем не менее на данную категорию лиц начинает распространяться ст. Таким образом лицам, проживающим за границей более года:. Пример из практики: Гражданин РФ, постоянно проживающий за границей более года решил продать свой дом другому гражданину РФ.

Как открыть счет за границей

В законе имеется оговорка, что банк не должен передавать в составе расчетных документов указанные данные, если сумма операции менее 15 руб. Сложность заключается в том, что при упрощенной идентификации требуется установление фамилии, имени, отчества и реквизитов документа, удостоверяющего личность, а согласно подп. А в рекомендациях ФАТФ отмечено, что финансовые учреждения должны быть обязаны в отношении иностранных публичных должностных лиц, помимо применения обычных мер по надлежащей проверке клиентов, использовать дополнительные меры. В связи с тем что списков иностранных публичных лиц не существует, в настоящее время кредитные организации сами разрабатывают нормы и порядок их выявления.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: С 2020 года надо уведомлять налоговую о счетах у зарубежных брокеров

Перевести деньги с испанского счета можно только на валютный счет, сразу на карту российского банка валютные операции осуществить не получится. Денежный перевод Вы можете сделать через онлайн банк, либо через оператора в банке. Здравствуйте, Светлана! Требования к документам во всех банках Испании разные. Некоторые банки требуют только технический перевод документов на испанский язык, некоторые официальный перевод Traductor jurado, а некоторые также просят наличие апостиля.

У кого сегодня блокируют счета и требуют объяснить происхождение средств

.

номер счета получателя IBAN;; название банка получателя;; SWIFT-код ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) резидентов России - нужно заполнять только для юридических лиц (состоит из 10 цифр) и для То есть Вам необходимо выбрать из списка кодов код «Платеж нерезидента​.

.

.

.

.

.

.

.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. carriaclusot80

    Не менше користі надає і розуміння де саме шукати, тобто вказівка ??можливих або точних місць народження, проживання та смерті. Так як, визначивши місце і час, вдасться значно локалізувати пошук, а відповідно зменшити час і витрати на підтвердження польських коренів, та й в цілому перетворити обнадійливу спробу в планомірну дію, що обов’язково закінчиться позитивним результатом. Адже документи, як голка в стозі сіна, не знаючи де вона можуть лежати, шукати доведеться дуже довго.

  2. Диана

    Такий податок нонсенс.

© 2018-2020 uoguide.ru